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增值服务构建期货公司核心竞争力

2009-08-05 12:03  《4PS呼叫中心国际标准研究中心》  咨询电话:17317241681(微信同号)  来源: 期货日报


  期货行业的核心价值在于能够为国民经济发展提供稳定要素、重要能量和优质服务。期货行业对国民经济发展的贡献越大,其核心价值就越高,其未来发展空间就越大。长城伟业期货作为金融中介服务机构,为客户提供的服务类型分为三个层次——微笑服务、满意服务和增值服务。通过长期积累、周期历练和理念升华,长城伟业期货将向企业客户提供增值服务确定为公司发展的核心目标。

  2008年,公司新开企业客户243家,企业客户权益占比为38.45%;2009年1—6月,公司新开企业客户226家,企业客户权益占比为44.42%。2001年—2009年7月,公司企业客户完成商品期货交割53.977万吨,金额达35.4亿元。

  一、坚定增值服务理念

  1.研究企业客户服务需求

  通过三十年的改革开放,我国拥有了世界上最大的制造业基地。我国企业精心制造了价廉质优、营销全球的商品,却饱受资源型基础材料价格、利率、汇率剧烈波动带来的冲击和痛苦。实体经济发达,虚拟经济落后;制造经济发达,定价经济落后。经济模式的结构缺失已成为制约我国企业做优做强的发展瓶颈。企业客户对金融服务的根本需求是迫切需要对冲风险的结构工具,迫切需要套期保值的实际运作,迫切需要符合国情的增值服务。

  2.把握企业客户服务特点

  企业客户服务的主要特点包括:一是长期性。企业客户开发周期长,通常需要一年至一年半的时间。企业客户需要在经济运行周期中逐步领会和理解套期保值对企业平稳运行的核心价值。对套期保值持有犹豫、反复、畏惧的心态是企业客户呈现的常态。开发企业客户必须立足于持久战,最忌急功近利。二是专业性。企业客户通常在现货领域拥有成功背景和精英人才,期货公司必须拥有熟悉现货和精通期货的两栖专业团队,才能真正赢得企业客户的尊重和认可。三是系统性。企业客户参与期货交易标志着企业发展战略和经营方式的根本转型。期货公司依赖传统服务的“行情解读”和交易通道的“安全可靠”,已远不能聚焦企业客户的目光和满足其根本需求。“企业风险管理顾问”是期货公司的精准定位,其实质是凭借风险管理理念、专业人才、专营机构、决策机制、操作机制、信息研究、内部监管、危机处理诸要素协助企业构建风险管理体系的系统工程。

  3.创新企业客户服务理论

  传统的经济理论倡导企业经营追求的最高境界是“精细化”管理,即最大限度地通过精简环节、降低成本、提高效率、开发市场来提高投入产出比。在经济全球化的背景下,许多企业依靠精细化管理创造的财富却被资源型基础材料价格、利率、汇率剧烈波动带来的“立体冲击”所吞没。经济模式、经营模式的结构缺失呼唤着新的经济理论。

  2006年,公司组织国内专家学者开展创新经济模式的理论研究。北京大学曹和平教授率先提出“定价经济”理论,全面阐述中国经济要由“生产车间”向“定价中心”发展,他写的《金融创新与定价经济形成》为创新经济模式奠定了重要理论基础。2008年,国际金融危机将“风险管理”演化成中国企业经营管理的主旋律,如何将期货对冲风险的原理深植于中国企业家的经营头脑中,已成为公司集全力出击的理论突破口。2009年3月15日,公司在上海钢铁论坛上首次提出了“增值链”概念,指出增值链由人才链、信息链、期货链、融资链、产品链、品牌链六个链条构成,期货链是增值链的核心。增值链理论将定价经济理论运用于现代企业管理,集定价要素、资源要素、制造要素于一体,通过套期保值创新经营模式,构建企业核心竞争力。增值链价值展示了企业必须具有的稳定性、竞争性和增值性。增值链理论把企业客户的增值需求演变为创新理论,深化为指导套期保值的方法论。增值链理论成为公司开发服务企业客户的有力武器,成为企业客户正确认识期货市场的理论突破口。

  二、构建增值服务机制

  针对开发和服务企业客户的特点,公司主要通过以下五个方面构建增值服务机制:

  1.人才培育机制

  精通专业、德才兼备的期货人才,是公司立业之本,是增值服务之本。构建三级人才培育体系倾注了公司多年的心血。

  一是高端人才培训。公司从2002年起协助北京大学经济学院创办“金融衍生品与期货高级研修班”,先后举办了三期短期班和八期研究生一年期课程班,先后有100余名中外著名专家学者授课,来自全国各地银行、证券、期货、保险、企业的475名学员到北京大学研修。公司每年选派部门和营业部负责人参加研究生课程班,不断充实高端人才队伍。北京大学经济学院开办的“金融衍生品与期货高级研修班”已成为期货高端人才培训基地。

  二是专业人才培训。为培训公司专业人才和专业客户群体,公司先后开办了四期“剑客训练营”和两期“套期保值训练营”,去年至今超过1700名学员参加了训练营培训。有58家企业的112名干部骨干参加“套期保值训练营”,学员通过理论授课、交易指导、模拟训练、实盘大赛,全面提升了期货交易的专业技能。

  三是专业基础培训。为培养提高新客户的期货基础知识和基础技能,公司启动了“新兵训练营”培训,有针对性地邀请企业客户指派专人入营参训,训练内容重点突出盯盘、解盘、操盘能力,注重开展模拟、仿真交易。今年有150多名学员参加了“新兵训练营”培训。公司在认真总结经验的基础上,正全面推进“新兵训练营”培训工作。

  2.产品研发机制

  企业客户的核心需求就是运用期货公司提供的高质量研究成果实现企业保值增值。长城伟业期货研究所现有25名研究员,其中博士2人,硕士18人,10年以上证券期货从业经历的4人,3年以上期货研究经历的10人,形成了一支学历较高、经验丰富的期货专业研究团队。期货研究所2009年获评最佳期货研究团队,3名研究员获评最佳期货分析师。

  期货研究所研发产品覆盖国际信息、国内外宏观经济、上市期货品种、国外重要品种、拟上市品种和套期保值、套利策略等领域。公司在大型专业网站设立分析师专栏;为CCTV证券资讯频道期货节目提供专家连线;公司还多次为央视教育频道、上海东方电视台“头脑风暴”、湖北卫视“期货气象站”等节目提供现场嘉宾访谈,为全国各地多家省市电视台、广播电台有关栏目提供专业分析、嘉宾连线。公司积极在证券、期货、金融类报刊及营业部所在地主流报刊发表学术研究和行情分析文章,2007年279篇,2008年557篇,2009年1—7月536篇。期货研究所完成了郑州商品交易所《中国期货市场套期保值有效性研究》和上海期货交易所《中国铝行业现状研究及对期货交易的影响》等课题;中标《郑州商品交易所白糖市场功能课题研究报告》和《白糖企业利用期货市场操作手册》,围绕开发服务企业客户,公司不断加强套期保值研究。2008年完成专项研究报告十万余字,主要学术成果有:《企业套期保值过程中的风险管理》、《套期保值对企业财务管理的影响》、《企业套期保值压力测试系统研究》、《中国期货市场套期保值有效性研究》、《用期货武装中国企业》、《用期货构筑我国实体经济的战略安全屏障》、《我国上市公司参与套期保值的现状分析》、《我国企业套期保值经验总结》、《油价暴涨与美国航空公司套期保值的启示》、《企业套期保值服务指南》、《三大交易所期货品种套保规则》、《我国企业套保参与度任重而道远》等。

  3.信息处理机制

  信息是期货市场的关键资源。在“信息爆炸”时代,及时获取信息、快速筛选信息、精准分析信息、高效处理信息成为企业客户选择服务机构的重要依据。公司先后与国内外多家权威信息部门建立长期信息渠道,不断搜集整理、更新完善数据库,利用电话、传真、电子邮件、手机短信、交易系统、电话录音、QQ群等多种渠道,为企业客户提供及时、精准的信息服务,帮助客户抓住稍纵即逝的套保良机。

  2006年年初白糖期货上市伊始,价格一路攀升,1月底郑糖605合约越过6000元/吨,对现货价格升水达800元/吨,高出一些制糖企业吨糖成本约1800元。公司第一时间向首批开户的糖企客户通报套保入市良机,针对客户疑惑、畏惧心理,耐心解释期价形成原理和期价随交割期临近向现价回归的机制,提出建仓后若期价继续走高或者基差变大则选择直接交割的方案,促使糖企客户下定决心入市,抓住时机高位卖出套保。尔后糖价下跌至5300元/吨,糖企客户平均售价锁定在5874元/吨,成功实现了套期保值目的。

  4.专家保障机制

  企业客户对服务专家、服务质量要求很高,尤其是大型国企和企业集团要求公司提供高水平的专家服务团队。一线营业部的现有力量对服务大型企业客户难以胜任,公司机构事业部、产业部、期货研究所结合一线营业部组成专家服务团队,由营业部锁定目标,专家团队适时上门攻坚;营业部提供日常服务,专家团队提供专项服务;营业部指导交易运作,专家团队指导高层决策。

  5.风险管理机制

  企业客户套期保值意在规避价格风险。套期保值过程潜伏着系统性和非系统性风险,公司始终将客户风险管理放在第一位。2000年,公司率先实行了银行监管下的“保证金封闭运行管理机制”。2006年,公司全面贯彻“两类四级风险管理机制”,严格执行“提前预警、动态风控、果断处置、审慎善后”的风险管理方针,取得了明显成效。公司运行15年未发生重大事故和重大损失。2008年10月面对市场特大风险,实现了客户“零穿仓”。2001年—2009年7月,公司实现1170亿元保证金出入安全无差错。

  三、改进增值服务方式

  1.高端论坛

  公司从2004年起,与北京大学经济学院、中国国际战略研究基金会、纽约商业交易所、芝加哥商业交易所(集团)、法国兴业银行飞马集团、中国人民银行研究生部、中国科学院研究生院、国家外汇管理局《中国外汇》等单位合作,分别举办五届“中国经济增长与经济安全战略论坛”、三届“国际能源与金属战略论坛”、三届“中国金融创新论坛”、三届“增值链构建中国产业核心竞争力论坛”。“金融期货之父”梅拉梅德和国际著名投资家罗杰斯等近百名中外著名人士莅临演讲,全国数千名企业人士参会,中央电视台、凤凰卫视、澳亚卫视、新华社、彭博新闻社、道琼斯通讯社等60余家中外媒体现场采访报道,新浪网、和讯网全程现场直播,广泛宣传了期货市场及其避险功能。

  2.专业辅导

  某集团所属化纤公司主要生产原料为PTA,国际金融危机对企业经营造成严重影响。公司根据企业实际产能、开工率、采购、加工、销售各环节特点对口开展专业辅导:一是对企业高层进行决策辅导,帮助其深刻总结经验教训,树立起依靠期货市场套期保值规避金融风险的现代理念;二是对企业中层进行金融管理辅导,帮助其认真转变观念,将原料价格波动的风险管理全面融入企业生产经营的各个方面;三是对企业相关岗位人员进行操作辅导,帮助其掌握利用期货市场开展套期保值的基本方法。通过实施公司为其制定的套保方案,企业有效规避了PTA价格上涨带来的成本风险。

  3.专项调研

  钢材期货上市前后,公司由董事长、总裁、副总裁亲自带队,走访了多家大型钢铁企业,通过驻厂调研,与企业决策层、管理层进行直接交流和专项调研。在专项调研中掌握了企业对期货市场的实际需求,形成了套期保值建议书,开发服务钢铁企业目前已取得初步成效。

  4.专项服务

  自2001年开始,为了充分利用期货套期保值为企业客户提供专项服务,公司与深圳发展银行共同开发了期货标准仓单融资服务产品,至2006年,公司企业客户通过深圳发展银行获得了约6亿元标准仓单融资、交割融资资金。专项服务为企业客户提供了及时、安全的融资服务,保障了套期保值业务的平稳运作。通过公司提供的标准仓单融资服务,一些贸易型企业客户将期货市场与现货市场结合,形成新的利润增长点,有效提高了企业核心竞争力。

  5.期货沙龙

  通过开办网上期货沙龙和精英期货沙龙,组织客户代表与期货专家进行直接交流,释疑解惑,排忧解难。期货沙龙正成为增值服务的重要方式。

  6.专家会诊

  针对企业客户在套期保值运作中遇到的实际问题,组织专家到企业当面会诊,深入实际调研企业情况,深入分析研判问题起因,结合实际提出解决方案,协助企业执行交易策略。专家会诊的指导原则不是简单传授套期保值方法,而是重在构建套期保值机制,即变“授之以鱼”为“授之以网”。某塑料贸易企业拥有大量现货库存,进入期货市场后仅通过少量套期保值交易控制经营风险。针对企业实际情况,公司组织专家进行会诊,认为其大量库存占压了流动资金,应利用库存注册仓单,开展仓单质押业务。公司协助该企业申办交割,首批尝试交割3张仓单15吨,随后达到百吨规模。仓单质押有效降低了仓储压力,融资盘活了企业资产,提高了资金使用率,使企业运营如虎添翼。

  目前,公司推行的增值服务已初见成效,公司企业客户进行套期保值交易正方兴未艾。

 

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