博时基金历经了十年的发展历程。在朝向综合型、全能型的资产管理机构迈进的进程中，IT扮演了一个极为重要的角色——“以科技推动业务创新”，以IT与业务的高度融合来整合与优化公司的业务流程。尤其是去年以来，博时基金不但在熊市中坚持“价值投资、IT支持”，还从投研、风控、客服、投资者教育、IT规划、硬件升级等各方面入手，扎扎实实苦练内功。对于IT与业务、自建与外包、现在与未来等信息化建设的关键问题，博时基金有着独特深入的思辨，由此也形成了极具特色的“IT文化”。

　　业务IT化 IT业务化

　　与所有的金融机构一样，基金公司的业务几乎全部运行在IT系统之上，IT影响力已经遍布于公司各个角落。随着IT在业务中的地位不断提升，基金公司对于IT更灵活支撑业务发展的呼声也越来越高。然而，事实上却是，公司做的越大，IT系统和流程就变得越来越复杂，IT对业务发展的动态支持能力却难以快速提升。

　　IT如何才能有效实现与业务的同步变化？在博时基金副总裁王德英的眼里，IT再也不是停留在基础设施层面上的单纯技术，而是需要为公司的业务成效贡献力量的核心因素之一。从成立之日起，博时就一直将IT作为公司发展的重要组成部分，在业务发展过程中，逐步形成了独特的“IT文化”——“业务IT化，IT业务化”。

　　“业务IT化”是指业务部门有非常强的意识将业务工作通过IT系统进行展现和固化，以提高业务运作的效率和工作质量，业务部门将IT系统建设当作是自己的职责和习惯，而不是外加的任务。他们不仅是IT系统的使用者和评价者，更是系统的建设者和持续维护者。“IT业务化”是指IT部门不能简单地把自己定位于系统开发的技术实现者，更要在系统实现过程中，参与业务本身的设计与思考，有的时候要比业务部门考虑的更全面、更超前。透过深度的沟通与融合，IT与业务部门达成良性的互动，由此，共同推动公司的业务创新与核心竞争力的提升。

　　在“你中有我，我中有你”的“IT文化”推动下，博时基金的业务部门与技术部门一起坚持创新，将信息技术与业务发展相结合，在信息系统的建设与应用方面一直保持同行业领先地位。比如，博时在基金行业内最早成功开发与应用完整的CRM(客户关系管理)系统。在系统实施前，由于各个业务系统是各自独立的，销售人员无法获取客户的最新交易情况，管理人员对所辖范围内的客户情况也难以进行及时把握，并且由于信息的孤立，市场、销售和客户服务人员在客户信息方面无法及时共享，造成内部工作流程的脱节。CRM系统实施后，在公司统一的客户数据中心基础上，建立了统一的客户视图，整合了客户沟通和服务渠道，各个相关业务部门在一个统一的业务平台上工作，并面对一致的客户信息，消除了各业务部门和系统的隔阂。博时基金还搭建了国内基金行业最早、内容最丰富的数据中心。此外，博时还在基金行业内最早开发与应用完整的管理会计系统，以预算管理为主线，实现收入和支出在员工、部门、责任中心、公司四个层面的分配，并可在人员、基金产品、客户等多个纬度进行实时财务分析。核心自建 分类外包

　　相对于银行业，国内基金业的IT建设起步较晚，近年来一直处于咿呀学语蹒跚学步的阶段。考虑到节省成本、集中优势及IT服务管理经验较欠缺等因素，不少年轻的基金公司决定走IT外包之路。然而，哪些系统需要自建，哪些需要外包，哪些需要共建，这些均需公司对自身的IT建设做出整体规划与梳理，以此制定明智的IT外包策略。

　　博时非常注重公司核心知识的培养和不断地积累，在IT建设中采取不同的策略：对于不能体现基金公司个性化的系统，采取完全外购或外包的策略；对于专业IT公司可以提供好的技术平台，但是业务方面需要基金公司自身设计的系统，采取共建的策略；对于能够充分体现基金公司核心知识价值的系统，公司自建。

　　王德英对这三种方式做了进一步解释：“将部分IT服务外包，是出于成本上的考虑，但更重要的是，提升公司竞争力的内在需要。将繁杂的、基础性的IT系统运维外包给专业的IT服务商，我们只需保留必需的技术骨干，避免了IT服务部门过度膨胀的现象。同时，技术人员可以更加专注于基金核心IT研究，运用IT技术更好地为业务服务，保持和提升核心竞争力。而对于共建，就像是‘一起盖楼，自己装修’。盖楼时可以一起来盖，但大楼里面的细节美化，靠外面的公司很难做到——因为只有我们才能更了解自己不断变化的业务需求。CRM系统建设采取的就是这种方式。而对于像投资决策系统，这能充分体现公司的核心知识和个性化，需要我们投入专业人员做大量的知识积累，因此，完全由自己做。”

　　总之，透过张弛有度的IT外包策略，博时基金的IT部门正发展成为一个推动业务创新、提供高附加值的部门，通过提供全面的信息挖掘和完善的信息增值服务，使IT成为公司核心竞争力最重要的组成部分。

　　着手当下 放眼未来

　　虽然舆论认为2009年将是国内基金业最艰难的一年，然而，也是充满机遇与挑战的一年。尤其是随着监管部门鼓励创新的态度进一步明确，基金产品创新的步伐将在今年再次提速。如何既满足于眼前业务拓展的需求，同时又前瞻性地为未来的产品创新与海外业务发展服务，成为所有基金公司当前的必修课。　

　　对此，博时基金早有谋划。博时正在思考由面向单一市场向全球化市场转变所需要进行的前期修炼。从投资来说，一是投资市场的扩大，基金管理需要有质的提高。原来不需要考虑汇率问题，现在就必须考虑。二是更为复杂的投资品种，期货以及其他衍生品会逐渐纳入到投资范围里来。为应对全球化投资的挑战，需要从人才、投资策略与方法等方面进行充分的准备。另外，提升全球化投资的风险管理能力更为迫切。博时希望借助外部咨询公司的经验，按照国际成熟的风险模型，对国际化基金公司所面临的风险进行全面梳理，特别是对于市场风险、信用风险、流动性风险管理进行全面的再造。

　　欲发展成为具有全球化投资视野的资产管理公司，必须要建立起与之相匹配的国际性、现代化的IT架构。于是，从去年10月开始，博时基金开始和IBM公司合作，借鉴全球金融领域内的最佳实践以及IT战略规划经验，秉持“看远做实”的原则，对业务架构、应用架构、数据架构、技术架构进行了全面的规划，制定了未来几年的IT建设发展蓝图。“由于业务的创新、风险与内部控制等方面，对IT的要求越来越高。而且由于每个环节都要靠IT来支持，所以，业务风险往往最终都会体现到IT层面上来。有了高效的IT平台，一方面业务风险会得到有效控制，另一方面，业务创新会得到更好的支持。”王德英对博时基金的未来充满了信