泰安分行秉承以客户为中心的服务理念,注重个人客户精细化服务,通过打造高标准的网点环境、高素质的专业团队和高品质的客户活动,对个人客户依照贡献度实施分层服务,达到了满足客户个性化理财需求,稳定优质客户资源的目的,有效促进了个人金融业务的快速发展。
一是建立分层服务体系。作为广大客户“身边的银行和可信赖的银行”,泰安分行建立了由分行客服中心、支行客服小组、支行行长(分管行长)、网点主任、客户经理在内的客户服务体系,明确了分层服务的重点和责任。对不同资产状况、贡献度和理财需求的客户进行分类,制定了个人客户资产大额异动汇报制度,明确责任到人,促使客户经理每日通过个人客户营销系统查看、掌握所管理的高端客户数量、资产变动情况,及时向网点主任、分管行长汇报情况,以便整体联动,维护、稳定优质客户,确保优质客户不流失。
二是强化对优质客户的关系维护。“一握工行手永远是朋友”,泰安分行一直以来视客户为亲人、把客户当朋友,在积极优化客户结构的同时,将理财课堂作为加强客户关系维护的一项重要工作来抓。近两年来该行多次为客户举办子女教育、健康、春节答谢等联谊活动,邀请了全国教育专家、健康专家等不同专业领域的著名人士与客户进行面对面交流。每逢春节、仲秋等重要节日,该行都组织全市资产100万元以上客户进行联谊活动,特别是在今年“十一”前夕,邀请100名高端客户参加了该行举办的庆祝建国60周年大型文艺演出。辖属支行也都结合实际,对优质客户组织开展了不同形式的理财课堂等客户联系活动。近年来,该行共举办50人以上客户联谊活动180余次,参加人数累计达到上万人,在当地树立了良好的品牌形象。
三是推进了客户细节维护日常化。“让服务与您更近”是工行人一如既往地追求,泰安分行为了更好的稳定客户资源,从细节上下工夫,开展了一系列的非金融服务活动。坚持为全市金融资产100万元以上客户赠送《财富生活》、《理财期刊》、对金融资产20-100万元客户生日赠送鲜花、礼物,节日举办联谊、座谈会等活动;以服务于中高端客户为重点的财富管理中心,先后开展了秋季养生、女性保健、太极拳晨练等各种形势的客户联谊活动;各网点或客户经理也通过网点猜谜、手机短信、节日贺卡等活动,密切了与客户的关系。
泰安分行通过措施得当的优质客户维护战略,不仅有效提升了优质客户的数量和质量 ,同时也带动了理财产品中间业务收入的快速增长。