随着人民生活水平的提高，大家愈发的重视自己现实及今后的生活质量。而保险作为对大家生活的一种有效保障措施，其受重视程度也达到了一个前所未有的高度。有些人已经把保险看作为与汽车、住房并驾齐驱的“新三大件”，甚至有人把保险上升为一种生活态度与生活方式。众多国外保险公司也看好中国的保险市场，多家外资保险公司进入中国，与国内保险公司共同争夺这个市场。大环境的变化对各家保险公司也提出了更高的要求，要求保险公司能够利用更加高效、便捷的手段为广大群众提供更为优质的服务，其中用电话进行保险产品的销售正以其高效率、低成本的优势，受到越来越多的保险公司的关注。
但是由于保险电话营销在国内还属于刚刚起步阶段，国内只有少数几个保险公司采用过这种销售方式，对众多想通过这种方式扩大业务的保险公司来说困难重重。除了受保险电话销售人员、数据资源以及相关硬件设施等方面的限制以外，作为一种客户资源管理的形式，有一套适合保险电话营销的软件管理系统是必不可少的。一套好的管理软件能够起到事半功倍的效果，它体现在对保险销售业务的适用性、从保险公司的角度体现对客户资源的有效管理、对销售人员销售工作的支持等诸方面。赛迪呼叫凭借在保险电话营销方面的丰富经验和强大的技术开发能力，正式推出自己研发的保险电话营销CRM系统。这套系统在中美大都会、太平人寿等多家保险成功应用。与过去的应用相比，这套系统已经形成了独立的产品，可以帮助保险公司成功实施保险电话营销项目。
一、系统目标
这套保险电话营销CRM系统，能够为客户搭建完整的电话营销部门。利用系统提供的强大客户资料管理、自动外拨、智能呼入、座席状态统计分析、各种保险业务报表统计分析以及保险产品流程管理等功能，保险企业可以对电话营销进行清晰运作和管理。这种新兴独特的保险产品市场推广模式有助于企业更加规范、专业、高效地开展保险产品市场销售工作。
二、系统结构
这套系统采用Client/Server结构，在服务端采用稳定的Windows2000 Server和大型DBMS MS SQL SERVER，客户端可采用Windows系列的产品(Windows 98,Windows XP,Windows 2000)，结构上保证了系统的稳定和高效，该系统的人机界面友好，安装和操作简单明了。
充分利用现代通信与计算机技术，比如CTI技术（计算机电信集成技术）、IVR(交互式语音应答系统)、ACD(自动呼叫分配系统)等，可以自动地进行大量各种不同的电话、网络以及Email、传真等多媒体信息的交互，实现现代电话营销中心的运营操作。在现有信息服务平台基础上建设，以IP通信和开放式标准内核为基础，内部通信支持分散式结构。系统整体结构如下图：
保险电话营销系统架构图
三、系统功能
保险电话营销CRM系统可以实现客户资料管理、电话营销管理、投保单管理、数据管理、报表管理和业务知识管理等。
四、系统特点
保险电话营销CRM系统具有以下特点：
1．支持多种CTI平台
保险电话营销CRM系统有接口，能方便地与国内外各种CTI中间件进行连接，实现自动拨号、来电弹出屏幕、电话转接以及会议等各种功能；
2．系统安全机制
系统不仅提供系统安全保障，如相关的用户口令、数据库的访问权限等，还提供了以下安全机制的设置，包括：（1）整个系统的系统管理员；（2）客户、知识文档的访问权限；（3）电话销售人员的业务文档权限。
3. 通讯协议
除了支持基础通讯协议TCP/IP外，还支持更多的协议。
4. 良好的扩展性
根据用户使用本系统的不断深入，可以方便地进行二次开发，或者通过赛迪呼叫提供的软件升级来完善用户的需求。此外，还可以与赛迪呼叫软件的其它产品紧密结合，实现更为广泛、全面的企业信息化管理。
五、系统优势
系统本身有以下显著的优点：
（一）为保险企业的电话营销提供一个行之有效的解决方案
1、使保险企业的电话营销管理流程化、合理化和规范化；
2、信息的共享、查询、安全得到保障；
3、系统界面美观、操作简便，易学易会。
（二）在软件的应用功能方面具备以下的优势和特点
1、可以进行软电话自动拨号呼出，呼入客户信息弹屏，批量处理信封标签、发送E-mail、传真；
2、提供了知识库、预约提示和自动提醒功能，使业务人员减少了重复性工作，降低错误率，从而缩短了销售周期；
3、将业务人员所拥有的信息提升为整个企业的资源，不会因为人员的流失而失去宝贵的客户资源；
4、企业管理人员可以及时掌握各类客户信息、业务进展和客户服务情况。
有专家指出，进入21世纪，无论是传统的制造业还是现代的服务业，发生了一个很耐人寻味的变化，就是品牌已经突破了产品本身固有的内涵，融进了许多感性的、精神的东西，如服务、微笑、高附加值、理想和追求都物化到产品中，形成品牌。赛迪呼叫作为国内首批专业从事呼叫中心外包服务的现代信息服务企业，聚集国内呼叫中心及CRM领域的一流专业人才，希望通过自己的努力，在为广大行业客户提供全方位服务的同时，努力打造出自己的品牌形象。相信凭借赛迪呼叫强大的技术实力和丰富的项目实施、管理经验，完全能够满足客户的要求，为客户提供优质的服务。
赛迪呼叫市场部
